名人語錄
黃金和白銀就像其他大宗商品一樣,有其內在價值,而且這個內在價值不是隨便說說的,其稀有性,必須投入開採的人力,以及運用在礦場的資金都是決定其價值的因素。 大衛‧李嘉圖(David Ricardo),英國政治經濟學家 | |
你必須選擇…相信黃金的自然穩定性,或是相信政府官員的誠信和聰明才智。雖然我無意批判政府官員,但我建議你,只要資本主義能持續,還是信任黃金比較好。 蕭伯納(George Bernard Shaw),知名作家 | |
只有黃金是錢。其他東西都是信貸。 J.P.摩根(J.P. Morgan),摩根銀行創辦人 | |
金融市場通常是無法預測的。 喬治·索羅斯 | |
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黃金買貴了,他還是黃金。 萊默維爾貴金屬Lemmorville Precious Metals |
如何判別投資投機 |
投入任何一筆資金以前,都必須先確認自己是在「投資」或是在「投機」,而不是「投機」後被套牢在說自己是長期「投資」,你無法在投機進場後,重新決定投資報酬率,有些人會覺得,「如果買了沒有漲,就抱著當定存。」但這種想法非常的危險,同樣的,正確的投資決策,也不該變成錯誤的投機。永遠記得,失敗的投機,不會變成功的投資! - 但是,「投機」並非壞事,也許很多人會誤會投機是壞事,許多時候一次性的投機價差獲利,甚至勝過累積一兩年的現金流!因此投機不見得是壞事。 |
「如果你不關心明天是否開盤,你就是在投資,反之則是在投機。」 – 巴菲特 - 「三種迅速致富的可能:一透過帶來財富的婚姻。二透過幸運的商業點子。三透過投機。」– 安德烈.科斯托蘭尼 - |
投資者:賺現金流 買的時候就知道賺多少。 | |
投機者:賺價差 賣的時候才知道賺或賠。 |
你以為在「投資」,其實是在「投機」 |
房地產 | 投資獲利來源 | 房租 |
投機獲利來源 | 房價上漲 | |
股票 | 投資獲利來源 | 股利、股息,公司成長 |
投機獲利來源 | 買低賣高賺價差 | |
商品買賣 | 投資獲利來源 | 穩定持續買賣價差(將商品買賣能變成一個長期持續且穩定的生意系統,那就是投資。) |
投機獲利來源 | 一次性買賣價(每單一筆的買賣都是投機) | |
以上文章原文來自於:Mr. Market先生 https://rich01.com/blog-post_23-2/ |
那麼,實體貴金屬是投資好還是投機好? |
「投資在買進時就決定了報酬率,但投機是在賣出時才決定報酬率。」– 羅伯特清崎
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請注意!今天要談的是「實體貴金屬」,所謂的貴金屬(英文:Precious metals),通常用來指「金、銀、鉑、鈀」四種金屬,其價格通常昂貴且外表美觀,另外化學性質相對其他金屬穩定,具有較強的保值能力的金屬。 - 也因為具有較強的保值能力,我們會強烈建議「實體貴金屬」以投資為目的最佳。雖然說有少部分專業人士,會以貴金屬來做投機獲利,不過那要具有相當程度專業知識背景、即時資訊獲取才能做到投機獲利;但也不代表說投資實體貴金屬就甚麼都不用學,只是說想要透過實體貴金屬 投機獲利 的難度 遠遠大於 投資獲利。 - 而「實體貴金屬」不但是一種非常常見的投資方法,除了可以從一般的銀樓、珠寶店購得以外,也可以從銀行、鑄造場、交易市場,購賣「幣、章、條」等。 |
甚麼是貴金屬(Precious metals)? |
貴金屬(英語:Precious metals)指的是「具有高度經濟價值」之金屬。 貴金屬,通常是指金、銀、鉑、鈀四種價格昂貴的金屬 但嚴格是指金、銀、鉑族金屬(釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑)八種昂貴金屬。 |
黃金之應用 |
白銀之應用 |
鉑金之應用 |
鈀金之應用 |
「功夫在錢外。」 – 傅月庵(茉莉二手書店執行總監) 為 林千慧老師(梵千)著作《錢的真相》所寫的推薦序 |
影響實體貴金屬價格變動的因素有那些? 影響實體貴金屬價格變動因素非常多,最主要有以下三點:總體經濟、地緣政治,供需問題。 |
供需問題 | ||
實體貴金屬歸根到底還是一件商品,所以它必然會在市場當中存在供需關係,這就是實體貴金屬漲跌原因所在。對供需關係造成影響的因素主要有實物貴金屬的旺季、各國央行對實體貴金屬的需求以及工業用途的情況,當市場對於實體貴金屬的需求增多時,價格自然就會提高,反之出現供過於求時,價格就會有所下滑。 | ||
地緣政治 | ||
地緣政治衝突主要是以戰爭和地方局勢作為體現,由於每年都會存在或多或少的軍事摩擦,常見的有中東地區,以及現在的蘇俄與烏克蘭(衍伸到歐洲,美加,中俄之間關係),南北韓,中國和鄰近國家海權爭奪,都是屬於地緣政治範疇,因為貴金屬屬於避險資產或是重要工業資源,所以當地緣政治衝突出現時,就會吸引大量的資金進場,導致價格在短期之內迅速走高。 | ||
總體經濟 | ||
來自於國際市場的即時動態,因為貴金屬是以美元計價的,所以美國市場的經濟狀況會對貴金屬波動產生較大的影響。同時,由於美元也會受到全球各種貨幣的干擾,所以實際上整個國際市場都會對貴金屬的漲跌產生一定的牽連,因此,大家在投資貴金屬時,要儘量通過優質平臺去全面掌握國際市場的一舉一動。 |
「商品和股市通常呈反向走勢。」-吉姆·羅傑斯(Jim Rogers),商品專家和「量子基金」共同創辦人 「俄羅斯實際的鈀金庫存量是個嚴密看守的國家機密。」-聯合國貿易與發展會議 「黃金!黃金!來自美國河的黃金。」-山繆·布拉南 |
實體貴金屬種類那麼多,要投資哪一種好? |
大部份的人,對實體貴金屬還是停留在飾品和傳統條塊類,其實現今實體貴金屬投資商品非常豐富多元。 最主要分為:飾品、原料粒、流通型條塊、流通型幣或章、收藏型幣或章、收藏型條塊。 |
實體貴金屬類別 | ||
原料粒 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
不建議一般買家投資使用。通常都是相關職業人士購入使用。 | 不建議收藏用。 | |
原料粒形式的貴金屬對於工匠、手工藝人和許多類型的工業流程都非常有用,從珠寶製作到高科技組件,都需要這種極度導電和耐腐蝕的金屬粒(如電子或醫藥行業)。 | ||
飾品 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
不建議做投資使用。 | 強烈建議做收藏用。 | |
飾品在人類歷史相當悠久,義大利考古學家早幾年在地中海之濱發掘一具距今約16萬年的古人類女屍,女屍身上佩帶著一獸骨和石頭串成的項鍊。可能是迄今發現的世界上最早的首飾;而貴金屬飾品可以追朔到大约公元前4,400年,保加利亞境内的古色雷斯墓葬群裡(數以百計黃金飾品和殘片)。至今還是大部份的人普遍所熟知的實體貴金屬類型。 | ||
流通型幣或章 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
強烈建議做投資用 | 可做收藏用。 | |
此「流通」定義為:在貴金屬投資市場上被廣泛買賣,並能被大眾所接受之幣或章。與circulating coins:供日常商業交易用的流通幣。兩者雖稱為「流通」,還是有差別的。 一般而言,流通型幣章特色是發行量多、發行圖案固定,大部分都是具有代表該國家的具有意義的「象徵」,也有將該國特色人文歷史或自然景觀是設計進去,這種在流通型幣章較為罕見,其規格皆由各大鑄幣廠或私人鑄造廠規定進行;在市場上具有相當程度的公信力及流通性,最為適合投資、最常見的有: 南非克魯格、美國鷹揚、加拿大楓葉、澳洲袋鼠、英國不列顛、奧地利維也納愛樂、俄國喬治勝利、墨西哥自由、亞美尼亞諾亞方舟、中國熊貓、Scottsdale 獅王…等。 衍生閱讀:甚麼是「幣」甚麼是「章」、甚麼是LBMA&LPPM | ||
收藏型幣章 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
如果要做投資,需要相當優越地鑑識眼光。 | 強烈建議做收藏用。 | |
收藏型幣章,又有人說紀念型幣章,特色就是發行量少,展現的就是鑄造幣章時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計,通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為幣章面上主題等,通常這種在市場上具有相當程度公信力,因為發行量少,造成流通性不佳,較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有: 帛琉、紐埃、象牙海岸、薩摩亞、加拿大鑄幣廠深凹系列、庫克群島、斐濟、喀麥隆、所有精鑄貴金屬幣章…等。 衍生閱讀:史上最貴金幣 | ||
流通型條磚 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
強烈建議做投資用。 | 可做收藏用。 | |
貴金屬條磚通常都是透過鑄幣廠、貴金屬精鍊公司或是回收廠化工廠所製造、知名鑄造廠如加拿大皇家鑄幣廠、回收廠化工廠如英國Johnson Matthey化工廠、美國Engelhard公司、賀利氏貴金屬公司、台灣光洋科、Germania 、Scottsdale 獅王、德國Geiger Edelmetalle…等,而這些廠商在世界上均具有相當公信力。 貴金屬條磚通常沒甚麼特殊圖案,最常看到就是出廠編號、品牌名、重量及純度,最多就是做防偽技術、也因此單位價格有機會比流通性幣章低,同時國際級銀條流通性也高,但缺點就是,購買有些廠商條磚單位較大(沒設計小單位數)、而貴金屬條塊在有些國家是受到高增值稅稅率徵稅的((視為工業商品而非投資金屬)),故有些廠商會將條磚設計新型態為「貴金屬幣條」,同時具有條磚性質,也擁有幣的性質(貴金屬幣在有些國家是不受稅務限制,因此有可能是更經濟的選擇。)(著名的有:澳洲鑄幣廠祥龍系列)。 儘管如此,貴金屬條磚是有趣的投資產品,非常適合需要方便且可堆疊實物貴金屬的投資買家。 | ||
收藏型條磚 | ||
適合投資? | 適合收藏? | |
如果要做投資,需要相當優越地鑑識眼光。 | 強烈建議做收藏用。 | |
如同收藏型幣章,發行數量少,展現的就是鑄造當時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計,通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為條磚面上主題等,通常這種在市場上具有相當程度公信力,因為發行量少,造成流通性不佳,較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有: 英國鑄幣廠007系列或偉大雕刻家系列、瑞士PAMP生肖系列或是宗教系列…等。 |
準備好進入實體貴金屬世界了嗎? | ||
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