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為什麼要買實體貴金屬 19.04.2024


名人語錄

黃金和白銀就像其他大宗商品一樣,有其內在價值,而且這個內在價值不是隨便說說的,
其稀有性,必須投入開採的人力,以及運用在礦場的資金都是決定其價值的因素。
大衛‧李嘉圖(David Ricardo),英國政治經濟學家
你必須選擇…相信黃金的自然穩定性,或是相信政府官員的誠信和聰明才智。雖然我無意批判政府官員,
但我建議你,只要資本主義能持續,還是信任黃金比較好。
蕭伯納(George Bernard Shaw),知名作家
只有黃金是錢。其他東西都是信貸。
J.P.摩根(J.P. Morgan),摩根銀行創辦人
金融市場通常是無法預測的。
喬治·索羅斯
錢是工具,也是媒介。錢是財富,也是能量。
用錢是借用它的「能量」,而不是留下錢。
林千慧老師(梵千)-《錢的真相》
黃金買貴了,他還是黃金。
萊默維爾貴金屬Lemmorville Precious Metals
 
如何判別投資投機

投入任何一筆資金以前,都必須先確認自己是在「投資」或是在「投機」,而不是「投機」後被套牢在說自己是長期「投資」,你無法在投機進場後,重新決定投資報酬率,有些人會覺得,「如果買了沒有漲,就抱著當定存。」但這種想法非常的危險,同樣的,正確的投資決策,也不該變成錯誤的投機。永遠記得,失敗的投機,不會變成功的投資!

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但是,「投機」並非壞事,也許很多人會誤會投機是壞事,許多時候一次性的投機價差獲利,甚至勝過累積一兩年的現金流!因此投機不見得是壞事。


「如果你不關心明天是否開盤,你就是在投資,反之則是在投機。」 – 巴菲特

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三種迅速致富的可能:一透過帶來財富的婚姻。二透過幸運的商業點子。三透過投機。安德烈.科斯托蘭尼


投資者:賺現金流

的時候就知道賺多少。

投機者:賺價差

的時候才知道賺或賠。


你以為在「投資」,其實是在「投機」
房地產投資獲利來源房租
投機獲利來源房價上漲
股票投資獲利來源股利、股息,公司成長
投機獲利來源買低賣高賺價差
商品買賣投資獲利來源穩定持續買賣價差(將商品買賣能變成一個長期持續且穩定的生意系統,那就是投資。)
投機獲利來源一次性買賣價(每單一筆的買賣都是投機)

那麼,實體貴金屬是投資好還是投機好?

「投資在買進時就決定了報酬率,但投機是在賣出時才決定報酬率」– 羅伯特清崎 


請注意!今天要談的是「實體貴金屬」,所謂的貴金屬(英文:Precious metals),通常用來指「」四種金屬,其價格通常昂貴且外表美觀,另外化學性質相對其他金屬穩定,具有較強的保值能力的金屬。

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也因為具有較強的保值能力,我們會強烈建議「實體貴金屬」以投資為目的最佳。雖然說有少部分專業人士,會以貴金屬來做投機獲利,不過那要具有相當程度專業知識背景、即時資訊獲取才能做到投機獲利;但也不代表說投資實體貴金屬就甚麼都不用學,只是說想要透過實體貴金屬 投機獲利 的難度 遠遠大於 投資獲利

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而「實體貴金屬」不但是一種非常常見的投資方法,除了可以從一般的銀樓、珠寶店購得以外,也可以從銀行、鑄造場、交易市場,購賣「幣、章」等。


貴金屬(英語:Precious metals)指的是「具有高度經濟價值」之金屬。

貴金屬,通常是指金、銀、鉑、鈀四種價格昂貴的金屬

但嚴格是指金、銀、鉑族金屬(釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑)八種昂貴金屬。


黃金之應用


白銀之應用

鉑金之應用

鈀金之應用

功夫在錢外

 – 月庵(茉莉二手書店執行總監) 為 林千慧老師(梵千)著作《錢的真相》所寫的推薦序


影響實體貴金屬價格變動的因素有那些?

影響實體貴金屬價格變動因素非常多,最主要有以下三點:總體經濟、地緣政治,供需問題。

供需問題
實體貴金屬歸根到底還是一件商品,所以它必然會在市場當中存在供需關係,這就是實體貴金屬漲跌原因所在。對供需關係造成影響的因素主要有實物貴金屬的旺季各國央行對實體貴金屬的需求以及工業用途的情況,當市場對於實體貴金屬的需求增多時,價格自然就會提高,反之出現供過於求時,價格就會有所下滑。
地緣政治
地緣政治衝突主要是以戰爭和地方局勢作為體現,由於每年都會存在或多或少的軍事摩擦,常見的有中東地區,以及現在的蘇俄與烏克蘭(衍伸到歐洲,美加,中俄之間關係),南北韓,中國和鄰近國家海權爭奪,都是屬於地緣政治範疇,因為貴金屬屬於避險資產或是重要工業資源,所以當地緣政治衝突出現時,就會吸引大量的資金進場,導致價格在短期之內迅速走高。
總體經濟
來自於國際市場的即時動態,因為貴金屬是以美元計價的,所以美國市場的經濟狀況會對貴金屬波動產生較大的影響。同時,由於美元也會受到全球各種貨幣的干擾,所以實際上整個國際市場都會對貴金屬的漲跌產生一定的牽連,因此,大家在投資貴金屬時,要儘量通過優質平臺去全面掌握國際市場的一舉一動。

「商品和股市通常呈反向走勢-吉姆·羅傑斯(Jim Rogers),商品專家和「量子基金」共同創辦人

俄羅斯實際的鈀金庫存量是個嚴密看守的國家機密-聯合國貿易與發展會議

「黃金!黃金!來自美國河的黃金」-山繆·布拉南


實體貴金屬種類那麼多,要投資哪一種好?

大部份的人,對實體貴金屬還是停留在飾品和傳統條塊類,其實現今實體貴金屬投資商品非常豐富多元。

最主要分為:飾品、原料粒、流通型條塊、流通型幣或章、收藏型幣或章、收藏型條塊。


實體貴金屬類別
原料粒
適合投資?適合收藏?
不建議一般買家投資使用。通常都是相關職業人士購入使用。不建議收藏用。
原料粒形式的貴金屬對於工匠、手工藝人和許多類型的工業流程都非常有用,從珠寶製作到高科技組件,都需要這種極度導電和耐腐蝕的金屬粒(如電子或醫藥行業)。
飾品
適合投資?適合收藏?
不建議投資使用。強烈建議做收藏用。
飾品在人類歷史相當悠久,義大利考古學家早幾年在地中海之濱發掘一具距今約16萬年的古人類女屍,女屍身上佩帶著一獸骨和石頭串成的項鍊。可能是迄今發現的世界上最早的首飾;而貴金屬飾品可以追朔到大约公元前4,400年,保加利亞境内的古色雷斯墓葬群裡(數以百計黃金飾品和殘片)。至今還是大部份的人普遍所熟知的實體貴金屬類型。
流通型幣或章
適合投資?適合收藏?
強烈建議做投資用。可做收藏用。

「流通」定義為:在貴金屬投資市場上被廣泛買賣,並能被大眾所接受之幣或章。與circulating coins:供日常商業交易用的流通幣。兩者雖稱為「流通」,還是有差別的。

一般而言,流通型幣章特色是發行量多、發行圖案固定,大部分都是具有代表該國家的具有意義的「象徵」,也有將該國特色人文歷史或自然景觀是設計進去,這種在流通型幣章較為罕見,其規格皆由各大鑄幣廠或私人鑄造廠規定進行;在市場上具有相當程度的公信力及流通性最為適合投資、最常見的有:

南非克魯格、美國鷹揚、加拿大楓葉、澳洲袋鼠、英國不列顛、奧地利維也納愛樂、俄國喬治勝利、墨西哥自由、亞美尼亞諾亞方舟、中國熊貓、Scottsdale 獅王…等。

收藏型幣章
適合投資?適合收藏?
如果要做投資,需要相當優越地鑑識眼光。強烈建議做收藏用。

收藏型幣章,又有人說紀念型幣章,特色就是發行量少,展現的就是鑄造幣章時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計,通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為幣章面上主題等,通常這種在市場上具有相當程度公信力,因為發行量少,造成流通性不佳,較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有:

帛琉、紐埃、象牙海岸、薩摩亞、加拿大鑄幣廠深凹系列、庫克群島、斐濟、喀麥隆、所有精鑄貴金屬幣章…等。

流通型條磚
適合投資?適合收藏?
強烈建議做投資用。可做收藏用。

貴金屬條磚通常都是透過鑄幣廠、貴金屬精鍊公司或是回收廠化工廠所製造、知名鑄造廠如加拿大皇家鑄幣廠、回收廠化工廠如英國Johnson Matthey化工廠、美國Engelhard公司、賀利氏貴金屬公司、台灣光洋科、Germania 、Scottsdale 獅王、德國Geiger Edelmetalle…等,而這些廠商在世界上均具有相當公信力。

貴金屬條磚通常沒甚麼特殊圖案,最常看到就是出廠編號、品牌名、重量及純度,最多就是做防偽技術、也因此單位價格有機會比流通性幣章低,同時國際級銀條流通性也高,但缺點就是,購買有些廠商條磚單位較大(沒設計小單位數)、而貴金屬條塊在有些國家是受到高增值稅稅率徵稅的((視為工業商品而非投資金屬)),故有些廠商會將條磚設計新型態為「貴金屬幣條」,同時具有條磚性質,也擁有幣的性質(貴金屬幣在有些國家是不受稅務限制,因此有可能是更經濟的選擇。)(著名的有:澳洲鑄幣廠祥龍系列)。

貴金屬條磚是有趣投資產品,非常適合需要方便且可堆疊實物貴金屬投資買家。

收藏型條磚
適合投資?適合收藏?
如果要做投資,需要相當優越地鑑識眼光。強烈建議做收藏用。

如同收藏型幣章,發行數量少,展現的就是鑄造當時最新技術、圖案設計、前衛理念等設計,通常都會以客製化、該國歷史、神話、紀念人物、最新議題…為條磚面上主題等,通常這種在市場上具有相當程度公信力,因為發行量少,造成流通性不佳,較為適合作為收藏、紀念、贈裡用途。最常見的有:

英國鑄幣廠007系列或偉大雕刻家系列、瑞士PAMP生肖系列或是宗教系列…等。


準備好進入實體貴金屬世界了嗎?